初心者必見！SBI証券口座開設チャレンジ！必要書類や所有時間はどのくらい？

2023年12月16日

口座開設は難しいイメージがあって腰が重いな

SBI証券気になるけど登録の仕方がわからない

そんな方へ登録の仕方を完全解説します！

口座開設は最短5分で終わるので、ぜひやってみてください☺️

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この記事のまとめ

SBI証券口座開設申し込み完了後は最短翌営業日から取引ができます
口座開設をスムーズに行うには、事前に必要なものを揃えましょう
SBI証券で口座開設をすると、合わせて三井住友カードを登録するとポイントアップ

そもそもNISAって🤔？？

国民への投資促進のために国が作った制度で、通常株や投資信託を売る際には税金が約20%かかるところを、NISA枠で購入した場合は期限付きで税金がかからないという（つまり売却益が100%まるっと収益になる！）超お得な制度です。

仮に100万円の利益が出ていたとしたら、普通なら20万円税金で引かれて80万円しか残らないところが、100万円そのまま手に入るんだよ

改正で何が変わったの？
まずは下の表をご覧ください

主な改良点は４つですね

それでは、口座開設の紹介をしていきます！

SBI証券口座開設に必要な書類は？

まず、事前に口座開設に必要なものを準備しましょう。

口座開設には【マイナンバー確認書類】と【本人確認書類】が必須です。
マイナンバーカードをお持ちの場合は、他の本人確認書類の提出は必要ありません。

口座開設に必要な書類

・マイナンバーが確認できるもの（マイナンバーカード・マイナンバー通知カード）
・本人確認書類（運転免許証・各種健康保険証・写真付きの住民基本台帳カード等）

マイナンバーカードを持っていない場合

通知カードと運転免許証等の顔写真付きの本人確認書類を併せて提示。
・通知カードを持っていない、もしくは通知カードの「住所氏名」が現状と一致しない場合は郵送での申込みになるため、審査完了まで2週間程度かかる
→「本人確認書類の提出」画面で「書類」を選択。必要事項を登録後、SBI証券より送られてくる「本人確認書類届出書」に必要事項を記入し、運転免許証等の「本人確認書類」及び「住民票の写し（マイナンバー記載）」等の「個人番号の証明書」を同封して返送する。

口座開設を始める

一つ一つクリアしていけば大丈夫です

口座開設完了までの手順は、

口座開設の申込み
本人確認書類
審査
口座開設完了及び取引パスワードの受取り
初期設定

それでは、今日はこの作業を順に進めていきましょう

❶口座開設申し込み

SBI証券のWEBサイトにアクセスする

まず、口座開設申込みを行います。SBI証券のWEBサイトにアクセスしましょう

ページを開いて【口座開設にすすむ】をクリックする二ャ

クリックすると、「メールアドレスの登録」ページに飛びます。
メールアドレスを入力し、「メールを送信」をクリックするとすぐに認証コードが届くので、届いた認証コードを入力し次に進みましょう。

②お客さま情報の設定

ここからは自分の名前や住所など基本情報を入力していくよ
間違えないように気をつけてね😇

③口座の設定

【お客さま情報の設定】の中で、口座種別を選択する必要があるよ！初めてだと不安になるところだから、丁寧に説明していくよ☺️

まず、「口座種別の選択」の中に「納税方法の選択」と「NISAの選択」があるよ。どちらを選べばいいのか解説していくよ

「納税方法の選択」は、特別な理由がない限り
「SBI証券に任せる」を選ぶと問題ないよ

そうすると、「特定口座（源泉徴収あり）」で口座が開設されて、SBI証券の取引で発生した所得税や住民税をSBI証券が代行で納付してくれるから、自分で確定申告をする必要がなくて楽ちんなんです！

代行手数料等の追加料金もかからないよ😇

株式や投資信託などの取引で利益を得た場合には、通常約20％の税金が課されます

【一般口座を選ぶと】…１年間の取引結果に対して損益計算や税金の納付手続き、確定申告などの作業を全て投資家本人が行わなければいけません。
【特定口座を選ぶと】…それらを全てを代行してくれるので初心者にはおすすめです

それじゃあ、「NISAの選択」は？

「つみたてNISA」と「一般NISA」の違いもわからない…

つみたてNISAと一般NISAは、投資額の上限や購入できる商品の違いが大きなポイントになります
※2024年からNISA制度が変わるため、現制度は2023年中までとなります

2023年までの制度について簡単にいうと

つみたてNISA…年間投資額は40万円とNISAに比べて少ないものの、一定の基準を満たした投資信託をコツコツと積立投資をする
一般NISA…年間に投資できる金額が120万円で、株式にも投資でき、積立投資以外にも一括投資もできる

初心者の方には、一定の基準を満たした商品を少額からコツコツ積立できる「つみたてNISA」がおすすめです☺️

その下にある「SBI証券ポイントサービス」って何？？

取引に応じて共通ポイント・マイルが貯まる・使えるサービスのことで、どのポイントでマイルを貯める・使うかを選ぶことができるよ

SBI証券が扱っているポイント・マイルは

Tポイント以外に、Pontaポイント、dポイント、JALのマイルがあるよ

④規約の確認

規約に同意するには、規約ページを一度開かないと「同意する」にチェックを入れられないから、規約をよく読んでから同意していきましょう

⑤口座開設方法の選択

規約の確認の次は、ここまでの「入力内容の確認」に移ります
入力した内容に間違いがないか全て確認し、問題ないようであれば「口座開設方法の選択」に進みましょう☺️

今回はオンライン申込みだから「ネットで口座開設」を選択して「申し込む」をクリックしてね

これで口座開設の申し込みは完了です🫶🌟

必ず保存してね

この「口座開設申込の完了」ページで表示されたユーザーネーム・ログインパスワードは、今後も必要になるので、必ず保存しておきましょう

ここまでで10分くらいでしょうか☺️

スムーズにいけば、5分で終わる方もいそうですね🫶

本人確認書類の提出

口座開設申し込みの後は、本人確認の手続きになります。

⑥お客さま情報の再確認

あと少しなので頑張りましょう☺️

まずは手順②で入力した自分の情報を再確認をしよう！

問題なければ「次へ」をクリック、「提出書類・提出方法の選択」に進みましょう

⑦提出書類・提出方法の選択

「提出書類の選択」は、マイナンバーカードにすると簡単です。

「提出方法の選択」は、今から撮影するから左のスマホカメラで撮影する、を選択しよう

「口座開設完了通知受取方法」は、左の「メールで受け取り」がスムーズです

ちなみに、提出方法で「保存した書類で提出」を選択した場合は、もう1枚、運転免許証や健康保険証等の本人確認書類が必要になリます
マイナンバーカードが無くて、通知カードを選択した場合は本人確認書類が2種類必要になるから注意しましょう

次に、

「口座開設完了通知受取方法」の下に「本人確認方法」が出てきます

・自分の顔をその場で撮影
・銀行と連動させる

という選択肢2つがあります

連動できる銀行は「住信SBIネット銀行」か「三菱UFJ銀行」のみです。
いずれの銀行も利用していない場合は、撮影を選択しましょう。

⑧顔写真などの撮影

撮影を選択して次に進むと、スマホと連動するためのQRコードが表示されます
スマホで読み取り、ページを開いて撮影に進みましょう

撮影は、自分のお顔とマイナンバーカード等の本人確認書類の撮影が必要になるので準備しましょう😇

Q Rコードを開き、手順⑤で表示されたユーザーネームとパスワードを入力してログインしていきましょう

画面の指示通りに進み撮影しよう

お疲れ様でした☺️

これで本人確認書類の提出も完了になります！
あとは審査完了を待ちましょう✨

口座開設完了通知の受取&初期設定

SBI証券からメールで取引パスワードが届いたら解説していこう

kinchan

審査完了までは人によっては１〜２営業日ほどかかる場合があるよ

審査が完了して取引パスワードの受取まで進んだら、初期設定を進めましょう

初期設定で銀行口座の登録が必要になるので、口座情報がわかるものを手元に置いておいてね

SBI証券のトップページからログインをすると、初回のみ「初期設定」画面が表示されます

初期設定では、国籍やお勤め先の情報、SBI証券口座から出金する際の銀行口座の登録などを行います。（※）

※…証券口座に入金をする場合は、登録以外の銀行口座も利用可能です

初期設定STEP1の「国内株式手数料プランについて」と「配当金受領方法について」はどうすればいいの？

手数料プランの選び方

手数料プラン	特徴
スタンダードプラン	・１日の約定金額が100万円を超える人におすすめ
アクティブプラン（初心者はこちら）	・１日の約定代金が100万円以下なら手数料無料・初心者や、年に数回しか株を売買しない方におすすめ

配当金受領方法の選択肢にある「株式数比例配分方式」とは

株式の配当金等をお客さまの証券総合口座にて受領する方式のこと。
同じ銘柄の株式を複数の証券会社で保有している場合、各証券会社で保有している株式の数量に応じて配当金が入金されるよ

ちなみに、NISA口座で購入した株式などの配当金を非課税で受け取りたい場合は、株式数比例配分方式の申込みが必要だよ

残りの必要な項目も入力して初期設定を完了していきましょう

⑨投資に関するご質問

スマホの端末で進めていくと投資に関するご質問があります

これはざっくりとで大丈夫です！

アンケートにも答えていこう

内容を確認したら登録しよう

⑩その他の取引口座の申込み

つみたてNISAだけ申し込みたい場合は、すべてチェック外してください

これで口座開設は全て完了したので、取引を開始できますよ🥰

お疲れ様でした〜〜🥰！

最後に、もっとお得に利用するために三井住友カードの登録もするよ🫶

三井住友カードの作成

最後に、三井住友カード（NL）の連携方法をご紹介します☺️

SBI証券でつみたてNISAをやるには三井住友カードが必須！
特別な理由がない限り、三井住友かーどを発行してクレカ積立をしていきましょう

ポイントも貯まるし、買い付け設定も楽ちんです

三井住友カードのメリット

対象のコンビニ・ファーストフード・ファミレスなどで最大7％ポイント還元(*)
街のお店やネットでも還元率アップ！
Vポイントが使いやすい！現金感覚で使えます
カード番号が見えないから盗み見の心配なし！
最短10秒の即時発行！すぐにカードが使えます(*)

設定が簡単

つみたてNISAの買付や金額変更など、現金決済に比べてクレジットカードの方が設定が簡単です

銀行から毎月自動で送金設定するには、いくつかの手続きが必要なため初心者さんは混乱しがちですが、

クレカ積立であればその心配もありません

入金忘れによって買付できなかったということも防げるため、設定を減らしたい初心者さんこそクレカ積立で楽に始めましょう☺️

三井住友カードの種類

発行するカードはこのどちらかでOK🥰

ゴールドカードは1回でも年100万円以上利用すれば、年会費が【永年無料】なのでおススメ！
年100万円が無理なら、年会費無料の三井住友カード(NL)で大丈夫✨

三井住友カード（NL）の詳細
年会費 (税込)	永年無料家族：無料 ETC：550円（税込） ※前年度に一度でもETC利用のご請求があった方は年会費が無料
申込条件	高校生を除く満18歳以上
発行日数	*最短10秒（デジタル即時発行）()** ※カードは後日郵送
電子マネースマホ決済	iD(専用) Apple pay Visaのタッチ決済など
国際ブランド
付帯保険	海外旅行傷害保険最高2,000万円（利用付帯）
ポイント	付与：200円=1ポイント還元率：0.5% (対象のコンビニ・ファーストフード・ファミレスなどで最大7％ポイント還元) 有効期限：2年
ポイント使い道	Vポイントアプリ支払いキャッシュバック Amazonギフト券 ANAマイル dポイントなど